La profession de Conseiller en Optimisation et Stratégies Patrimoniales a vu le jour en France dans les années 1980, grâce à des professionnels désireux de proposer une nouvelle approche en matière de conseil patrimonial. 

C’est dans cette perspective que Gilles GENEST, gérant du cabinet J3G Patrimoine situé à Auxerre depuis plus de 40 ans transmet son activité à Guillaume LECLERCQ lui-même, gestionnaire de patrimoine indépendant et expert en protection sociale depuis 12 ans. 

Le Cabinet réalise une analyse globale et personnalisée de votre situation personnelle et professionnelle. La mission de J3G Patrimoine est de vous aider à bâtir, organiser, optimiser et transmettre votre patrimoine, ainsi que de le protéger contre les aléas de la vie. Il accompagne tout au long de vos démarches, en vous conseillant et en vous orientant au mieux grâce à son réseau de nombreux partenaires.

Son expertise couvre plusieurs domaines pour assurer une gestion équilibrée de votre patrimoine, incluant :

·         Organisation patrimoniale

·         Prévoyance

·         Mutuelle

·         Fiscalité

·         Épargne

·         Succession

Le rôle du Cabinet J3G Patrimoine est de vous apporter une expertise personnalisée en matière de gestion de vos actifs financiers et patrimoniaux. Nous travaillons de manière autonome sans être affilié à une institution financière spécifique, ce qui nous permet d’offrir des conseils objectifs et adaptés à vos besoins. L’aspect essentielle de notre expertise est la relation de confiance que nous  construisons avec vous.

Notre travail commence par une analyse approfondie de votre situation financière et patrimoniale, ce qui nous permet de comprendre pleinement vos besoins et vos aspirations afin de vous proposer des solutions sur mesure. Puis, nous élaborons une stratégie de gestion de patrimoine qui tienne compte de vos objectifs incluant diverses options comme l’investissement dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des biens immobiliers ou d’autres classes d’actifs. Notre objectif principal est de maximiser le rendement de vos investissements tout en minimisant les risques.

En plus de la gestion des investissements, Guillaume LECLERCQ vous conseille également sur d’autres aspects tels que la planification de retraite, la gestion de dette, la fiscalité, la succession et la protection de votre patrimoine.

Enfin, Guillaume LECLERCQ se distingue par sa disponibilité et sa réactivité, assurant un suivi et un accompagnement constants dans vos démarches quotidiennes.